Промпты для ведения учета. 29 готовых примеров для ChatGPT, DeepSeek, Gemini и других ИИ

Выгораете от рутины в учете? Кажется, что горы первички, отчетов и таблиц никогда не закончатся, а любая ошибка стоит слишком дорого. Вы не одиноки в этой борьбе.

Многие бухгалтеры и предприниматели ищут спасение в искусственном интеллекте, но часто сталкиваются с разочарованием. ИИ выдает обобщенные, бесполезные или даже неверные ответы. В этой статье разбираемся, как правильно формировать промпты для ведения учета, чтобы нейросеть стала вашим надежным помощником, а не источником новых проблем.

Проблема не в ИИ, а в том, как мы с ним разговариваем. Нейросеть — это мощный, но очень буквальный инструмент. Она не читает мысли и не знает специфики вашего бизнеса. Чтобы получить ценный результат, нужно дать ей кристально ясные и подробные инструкции.

Здесь вы найдете не просто список команд, а целую систему работы с ИИ для решения бухгалтерских задач. Статья поможет вам:

• Избежать критических ошибок, которые допускают 9 из 10 новичков.
• Понять, почему одни запросы работают, а другие — нет.
• Получить 29 готовых, полномасштабных промптов для разных участков учета.
• Научиться адаптировать любой промпт под свои уникальные задачи.

Это практическое руководство, которое сэкономит вам десятки часов и убережет от досадных просчетов.

Главные ошибки, которые превращают ИИ в бесполезную игрушку

Прежде чем перейти к готовым решениям, важно понять, что обычно идет не так. Многие разочаровываются в нейросетях для бухгалтерии, потому что наступают на одни и те же грабли. Знание этих ошибок — ваш первый шаг к эффективной автоматизации.

Ошибка №1: Слишком общие и расплывчатые запросы

Это самая частая и губительная ошибка. Запросы вроде “проанализируй мои финансы” или “сделай отчет по продажам” обречены на провал. Почему? Потому что ИИ не знает, что именно для вас значат эти слова.

Последствия: Вы получаете поверхностный, шаблонный ответ, который не имеет никакой практической ценности. Например, на запрос “проанализируй финансы” ИИ может выдать общие советы в духе “увеличивайте доходы, сокращайте расходы”. Конечно, можно попросить ИИ “сделать всю бухгалтерию”, а потом удивляться, почему налоговая инспекция задает так много вопросов. Это пустая трата времени.

Как избежать: Всегда будьте максимально конкретны. Укажите период, источники данных, желаемую структуру отчета и ключевые метрики, которые вас интересуют. Вместо “сделай отчет по продажам” попробуйте: “Создай отчет по продажам за 3 квартал 2023 года на основе данных из файла X. Сгруппируй продажи по категориям товаров и регионам. Для каждой категории рассчитай валовую прибыль и рентабельность”.

Ошибка №2: Отсутствие контекста и исходных данных

Нейросеть не подключена к вашей 1С или банковскому счету. Она работает только с той информацией, которую вы ей предоставляете в рамках текущего диалога. Если вы не даете ей данные, она будет выдумывать их, чтобы выполнить команду.

Последствия: Выводы и расчеты, сделанные на основе вымышленных данных, абсолютно бесполезны и даже опасны. Принятие решений на их основе может привести к кассовым разрывам, неверной уплате налогов и другим финансовым потерям.

Как избежать: Всегда предоставляйте ИИ необходимые данные. Это может быть скопированная таблица из Excel, текст из выписки, перечень операций. Чем полнее и точнее будут исходные данные, тем качественнее будет результат.

Ошибка №3: Ожидание, что ИИ заменит профессионала

Важно понимать: на текущем этапе развития ИИ — это ассистент, а не главный бухгалтер. Он может блестяще выполнять рутинные, алгоритмизированные задачи, но не обладает профессиональным суждением, интуицией и не несет ответственности.

Последствия: Слепое доверие результатам работы ИИ без проверки специалистом чревато серьезными ошибками в учете, которые могут вылиться в штрафы от контролирующих органов и убытки для компании. Нейросеть может не учесть нюансы законодательства или специфику конкретной хозяйственной операции.

Как избежать: Используйте ИИ для автоматизации рутины: классификации, суммирования, форматирования, поиска информации. Но окончательное решение и проверку всегда оставляйте за человеком-экспертом.

Обратите внимание: ИИ и конфиденциальность данных

Категорически запрещено загружать в публичные версии нейросетей (такие как бесплатный ChatGPT) чувствительную коммерческую информацию: полные данные о клиентах, финансовые отчеты без обезличивания, зарплатные ведомости. Все, что вы загружаете, может быть использовано для обучения модели. Используйте корпоративные или локальные версии ИИ для работы с конфиденциальными данными.

Анатомия эффективного промпта: из чего он состоит

Чтобы научиться создавать рабочие промпты для ведения учета, нужно понять их структуру. Хороший промпт похож на техническое задание для сотрудника. Чем оно четче, тем лучше будет результат.

Качественный запрос обычно включает в себя следующие компоненты:

• Роль: Вы указываете, кем должен стать ИИ. Например, “Ты — опытный бухгалтер”, “Ты — финансовый аналитик”, “Ты — специалист по налоговому планированию”. Это помогает нейросети настроиться на нужный лад и использовать соответствующую лексику и логику.
• Задача: Четкое и однозначное описание того, что нужно сделать. “Рассчитай”, “проанализируй”, “классифицируй”, “создай таблицу”, “напиши письмо”.
• Контекст: Вся необходимая фоновая информация. Система налогообложения (УСН, ОСНО), специфика деятельности, период анализа, и самое главное — исходные данные (таблицы, списки операций).
• Формат вывода: Описание того, как вы хотите видеть результат. “В виде таблицы с колонками…”, “В виде маркированного списка”, “В виде текста для электронного письма”.
• Переменные и ограничения: Дополнительные условия, которые сужают поле для “творчества” ИИ. Например, “используй только данные из предоставленной таблицы”, “не учитывай операции по возврату”, “расчет веди в рублях без копеек”.

Практический пример разбора структуры промпта

Давайте разберем плохой и хороший промпт на простом примере.

Плохой промпт:
“Проанализируй расходы”

Почему он плохой?

• Нет роли: Кто анализирует?
• Нет задачи: Что значит “проанализируй”? Сгруппировать? Найти самые большие? Сравнить с чем-то?
• Нет контекста: За какой период? Какие расходы? Где данные?
• Нет формата вывода: Как представить результат?

Хороший, рабочий промпт:
“Ты — внимательный бухгалтер, работающий в небольшой торговой компании на УСН ‘доходы минус расходы’.
Задача: Проанализировать операционные расходы за октябрь 2023 года.
Контекст и данные: Вот список расходов в формате ‘Дата; Сумма; Назначение’:
[Здесь вставляется список или таблица с данными] Что нужно сделать:

1. Классифицируй каждый расход по категориям: Аренда, Зарплата, Маркетинг, Закупка товара, Хозяйственные нужды, Прочее.
2. Рассчитай общую сумму расходов по каждой категории.
3. Рассчитай долю каждой категории в общей сумме расходов в процентах.
   Формат вывода: Представь результат в виде таблицы с колонками: ‘Категория’, ‘Сумма, руб.’, ‘Доля, %’.”

Этот промпт работает, потому что он не оставляет ИИ пространства для домыслов. Он дает четкое указание, что делать, на основе каких данных и в каком виде представить результат. Именно по такому принципу построены все примеры далее.

29 готовых промптов для ведения учета и финансового анализа

Теперь перейдем к практике. Ниже представлены 29 полномасштабных промптов, разделенных по функциональным блокам. Каждый из них — это шаблон, который вы можете скопировать и адаптировать под свои данные.

Часть 1: Промпты для ежедневных операционных задач

Этот блок посвящен рутинным задачам, которые отнимают больше всего времени.

1. Классификация банковской выписки
Критически важно для правильного формирования книги учета доходов и расходов (КУДИР) и управленческого учета. Ошибки здесь приводят к искажению всей финансовой картины.

Переменная	Описание
[Система налогообложения]	УСН “доходы”, УСН “доходы-расходы”, ОСНО
[Список операций]	Таблица из банковской выписки (Дата, Сумма, Контрагент, Назначение платежа)
[Категории доходов]	Например: Оплата от покупателей, Авансы, Прочие поступления
[Категории расходов]	Например: Аренда, Зарплата, Налоги, Закупка товара, Реклама, Услуги связи, Хозтовары

Промпт:
“Ты — опытный бухгалтер, твоя задача — помочь в классификации операций по банковской выписке для компании на [Система налогообложения].
Контекст: Я предоставлю тебе список операций. Для расходов на УСН ‘доходы-расходы’ важно определить, принимаются ли они к налоговому учету.
Задача:
1. Проанализируй каждую операцию из списка ниже.
2. Определи тип операции: ‘Доход’ или ‘Расход’.
3. Присвой каждой операции соответствующую категорию из предоставленных списков. Для доходов используй категории: [Категории доходов]. Для расходов: [Категории расходов].
4. Для расходных операций на УСН ‘доходы-расходы’ добавь пометку: ‘Принимаемый’ или ‘Непринимаемый’ для налогового учета.
Данные:
[Вставить сюда таблицу с операциями] Формат вывода: Создай таблицу с колонками: ‘Дата’, ‘Контрагент’, ‘Сумма’, ‘Тип операции’, ‘Категория’, ‘Примечание для НУ (для расходов)’.”

2. Создание счета на оплату для клиента
Ускоряет процесс выставления счетов, минимизируя ручной ввод данных и возможные опечатки.
Промпт:
“Ты — ассистент менеджера по продажам.
Задача: Подготовь текст для счета на оплату по предоставленным данным.
Контекст и данные:

• Наши реквизиты: ООО ‘Ромашка’, ИНН/КПП 77…/77…, р/с 407… в ПАО Сбербанк, к/с 301…, БИК 044…
• Реквизиты покупателя: [Полное наименование покупателя, ИНН/КПП]
• Основание платежа: Оплата за [наименование товара/услуги] по договору № [номер] от [дата].
• Состав заказа:
  • [Товар/услуга 1], кол-во: [X], цена за ед.: [Y], сумма: [Z]
  • [Товар/услуга 2], кол-во: [A], цена за ед.: [B], сумма: [C]
• Общая сумма: [Итоговая сумма цифрами и прописью].
• Условие по НДС: [Без НДС (если УСН) / В том числе НДС (ХХ%) – [сумма НДС]].

Формат вывода: Сформируй аккуратно отформатированный текст счета, готовый для копирования в документ. Укажи номер счета (следующий по порядку, например, № 125 от [сегодняшняя дата]) и все необходимые реквизиты.”

3. Проверка реквизитов контрагента
Частая ошибка — начинать работу с новым партнером без базовой проверки. Это может привести к проблемам с налоговой (обвинения в работе с “фирмами-однодневками”) или финансовым потерям.
Промпт:
“Ты — специалист службы безопасности, проверяющий контрагентов.
Задача: Составить краткий чек-лист для экспресс-проверки надежности нового контрагента по предоставленным реквизитам.
Контекст: Мы — небольшая компания, которая хочет начать сотрудничество с новым поставщиком. Нужно понять, на что обратить внимание в первую очередь, используя открытые источники.
Данные о контрагенте:

• Наименование: [Название компании]
• ИНН: [ИНН компании]
• ОГРН: [ОГРН компании]

Что нужно сделать:
1. Сформируй список ключевых моментов для проверки.
2. Для каждого пункта укажи, где (на каком официальном ресурсе, например, nalog.gov.ru) эту информацию можно проверить.
3. Укажи, какие “красные флаги” могут свидетельствовать о неблагонадежности контрагента.
Формат вывода: Представь результат в виде чек-листа для проверки.”

4. Напоминание клиенту о дебиторской задолженности
Неудобная, но необходимая задача. ИИ поможет составить вежливое, но настойчивое письмо.
Промпт:
“Ты — вежливый, но настойчивый финансовый контролер.
Задача: Написать текст электронного письма для клиента с напоминанием об оплате.
Контекст и данные:

• Клиент: [Название компании-должника]
• Контактное лицо: [Имя, должность]
• Документ-основание: Счет № [номер] от [дата] на сумму [сумма] руб.
• Товар/услуга: [Краткое описание]
• Срок оплаты по договору: [Дата]
• Количество дней просрочки: [Число дней]

Формат вывода: Составь три варианта письма:
1. Первое напоминание (мягкое): Вежливое напоминание, возможно, платеж уже в пути.
2. Второе напоминание (более строгое): Указание на количество дней просрочки и просьба сообщить о дате платежа.
3. Претензионное письмо (официальное): Упоминание возможного начисления пени согласно договору и необходимости срочно погасить долг.”

5. Обработка авансового отчета
Рутинная проверка чеков и документов. ИИ может взять на себя первичную сверку.
Промпт:
“Ты — скрупулезный бухгалтер, проверяющий авансовые отчеты.
Задача: Проверить корректность данных из предоставленного списка документов к авансовому отчету сотрудника.
Контекст и данные:

• Сотрудник: [ФИО, должность]
• Цель расходования средств: [Например, командировка в г. Самара]
• Список предоставленных документов и чеков:
  [Вставить таблицу: Дата, Сумма, Наименование документа (чек, билет), Цель расхода]

Что нужно проверить:
1. Соответствуют ли даты на чеках периоду командировки/задания?
2. Соответствуют ли цели расходов заявленной цели авансового отчета?
3. Выявить потенциально спорные расходы (например, ужин в дорогом ресторане, покупка личных вещей).
Формат вывода: Предоставь отчет о проверке в виде списка. По каждому пункту из данных укажи “ОК” или “Требует уточнения” с комментарием, что именно вызывает сомнение.”

6. Расчет зарплаты простого сотрудника (оклад)
Помогает быстро прикинуть сумму к выплате и налоги.
Промпт:
“Ты — расчетчик зарплаты.
Задача: Рассчитать сумму к выплате сотруднику и сопутствующие налоги и взносы для компании на [Система налогообложения].
Контекст и данные:

• Сотрудник: [ФИО]
• Оклад по трудовому договору: [Сумма] руб.
• Период расчета: [Месяц, год]
• Отработано дней: [Количество] из [Количество] рабочих дней в месяце.
• Наличие стандартных вычетов по НДФЛ: [Да/Нет, количество детей]

Что нужно рассчитать:
1. Сумму начисленной зарплаты за фактически отработанное время.
2. Сумму НДФЛ к удержанию (13%).
3. Сумму зарплаты к выплате на руки.
4. Сумму страховых взносов, которые заплатит работодатель (ОПС, ОМС, ВНиМ, травматизм).
Формат вывода: Предоставь расчет в виде четкой структуры:
1. Начислено: … руб.
2. Удержано НДФЛ: … руб.
3. К выплате: … руб.
4. Расходы работодателя на взносы: … руб.”

7. Создание ответа на запрос из налоговой
ИИ может помочь составить “рыбу” ответа, которую затем доработает бухгалтер.
Промпт:
“Ты — юрист-налоговый консультант.
Задача: Составить проект ответа на требование налоговой инспекции о предоставлении документов.
Контекст и данные:

• Наша организация: ООО ‘Перспектива’, ИНН […]
• Налоговый орган: ИФНС №[номер] по г. [Город]
• Суть требования: Требование №[номер] от [дата] о предоставлении документов (счета-фактуры, договоры) по сделке с контрагентом ООО ‘Партнер’ (ИНН […]) за [период].
• Наша позиция: Все документы в порядке, готовы предоставить.

Что нужно сделать:
1. Составь официальный текст сопроводительного письма к документам.
2. В тексте должна быть ссылка на номер и дату требования.
3. Укажи, что документы предоставляются в виде заверенных копий.
4. Сформируй опись передаваемых документов.
Формат вывода: Сначала текст сопроводительного письма, затем опись документов.”

Часть 2: Промпты для финансовой отчетности и анализа

Здесь ИИ выступает в роли финансового аналитика, помогая увидеть картину в целом.

8. Сборка Отчета о прибылях и убытках (P&L, ОПиУ) из сырых данных
Промпт:
“Ты — финансовый аналитик.
Задача: Сформировать Отчет о прибылях и убытках (управленческий) за [период] на основе предоставленных данных.
Контекст и данные:

• Выручка от реализации: [Сумма]
• Себестоимость проданных товаров/услуг: [Сумма]
• Коммерческие расходы (реклама, доставка): [Сумма]
• Управленческие расходы (аренда офиса, зарплата АУП): [Сумма]
• Прочие доходы (проценты по депозиту): [Сумма]
• Прочие расходы (штрафы, курсовые разницы): [Сумма]

Что нужно сделать:
1. Рассчитай валовую прибыль.
2. Рассчитай операционную прибыль.
3. Рассчитай прибыль до налогообложения.
Формат вывода: Представь результат в виде классической структуры отчета P&L, строка за строкой, с промежуточными итогами.”

9. Анализ динамики дебиторской задолженности
Промпт:
“Ты — финансовый контролер.
Задача: Проанализировать динамику дебиторской задолженности на основе данных за три периода.
Контекст и данные:
[Вставить таблицу: Контрагент, Сумма долга на начало периода 1, Сумма долга на начало периода 2, Сумма долга на начало периода 3] Что нужно сделать:

1. Рассчитай общую сумму дебиторской задолженности на начало каждого периода.
2. Определи изменение общей суммы в абсолютном и относительном выражении от периода к периоду.
3. Выяви топ-3 контрагентов с наибольшим ростом задолженности.
4. Сформулируй краткие выводы и возможные причины роста задолженности (например, проблемы с платежной дисциплиной у ключевых клиентов, увеличение отсрочек платежа).
   Формат вывода: Представь анализ в виде структурированного отчета с таблицами и выводами.”

10. Расчет точки безубыточности
Помогает понять, какой минимальный объем продаж необходим компании, чтобы покрыть все свои расходы.
Промпт:
“Ты — финансовый менеджер.
Задача: Рассчитать точку безубыточности в денежном и натуральном выражении.
Контекст и данные:

• Общая сумма постоянных расходов за месяц (аренда, оклады и т.д.): [Сумма] руб.
• Средняя цена реализации единицы продукции/услуги: [Сумма] руб.
• Средние переменные расходы на единицу продукции/услуги (сырье, сдельная оплата): [Сумма] руб.

Что нужно сделать:
1. Рассчитай маржинальную прибыль на единицу продукции.
2. Рассчитай коэффициент маржинальной прибыли.
3. Рассчитай точку безубыточности в штуках (сколько единиц надо продать).
4. Рассчитай точку безубыточности в рублях (на какую сумму надо продать).
Формат вывода: Предоставь пошаговый расчет с формулами и итоговыми значениями.”

11. Сравнительный анализ двух периодов (план/факт)
Промпт:
“Ты — экономист, проводящий план-факт анализ.
Задача: Сравнить плановые и фактические показатели и выявить отклонения.
Контекст и данные:
[Вставить таблицу: Показатель (Выручка, Расходы на маркетинг, Чистая прибыль и т.д.), План, Факт] Что нужно сделать:

1. Для каждого показателя рассчитай абсолютное отклонение (Факт – План).
2. Для каждого показателя рассчитай относительное отклонение в процентах ((Факт – План) / План * 100%).
3. Выдели 3 ключевых показателя с наибольшими негативными отклонениями.
4. Сформулируй гипотезы, почему могли возникнуть эти отклонения.
   Формат вывода: Расширенная таблица с колонками ‘Показатель’, ‘План’, ‘Факт’, ‘Отклонение, абс.’, ‘Отклонение, %’ и текстовый блок с выводами.”

12. Определение структуры затрат
Промпт:
“Ты — аналитик.
Задача: Определить структуру затрат компании за период.
Контекст и данные:
[Вставить список или таблицу: Категория затрат, Сумма] Что нужно сделать:

1. Рассчитай общую сумму затрат.
2. Рассчитай долю (в %) каждой категории в общей сумме.
3. Визуализируй результат.
   Формат вывода: Таблица с колонками ‘Категория’, ‘Сумма’, ‘Доля, %’, отсортированная по убыванию доли. После таблицы напиши краткий вывод о том, какие 2-3 категории являются основными статьями расходов.”

13. Расчет ключевых коэффициентов рентабельности
Промпт:
“Ты — финансовый директор.
Задача: Рассчитать и интерпретировать ключевые показатели рентабельности.
Контекст и данные:

• Выручка: [Сумма]
• Валовая прибыль: [Сумма]
• Операционная прибыль: [Сумма]
• Чистая прибыль: [Сумма]

Что нужно рассчитать:
1. Рентабельность по валовой прибыли (Gross Margin).
2. Операционную рентабельность (Operating Margin).
3. Рентабельность чистой прибыли (Net Profit Margin).
Формат вывода: Список с рассчитанными коэффициентами в процентах и краткой интерпретацией каждого. Например: ‘Рентабельность чистой прибыли составила Х%. Это означает, что каждый рубль выручки приносит компании Х копеек чистой прибыли’.”

14. Подготовка данных для Отчета о движении денежных средств (ДДС)
Промпт:
“Ты — бухгалтер, готовящий данные для отчета ДДС (косвенным методом).
Задача: Сгруппировать операции для составления отчета.
Контекст: Нужно подготовить данные для раздела ‘Денежные потоки от операционной деятельности’.
Данные:

• Чистая прибыль за период: [Сумма]
• Амортизация ОС и НМА: [Сумма]
• Изменение дебиторской задолженности (увеличение – / уменьшение +): [Сумма]
• Изменение запасов (увеличение – / уменьшение +): [Сумма]
• Изменение кредиторской задолженности (увеличение + / уменьшение -): [Сумма]

Что нужно сделать:
1. Скорректируй чистую прибыль на неденежные операции (амортизацию).
2. Последовательно примени корректировки по изменению оборотного капитала.
3. Рассчитай итоговый чистый денежный поток от операционной деятельности.
Формат вывода: Представь пошаговый расчет.”

Часть 3: Промпты для налогового учета и комплаенса

Эти запросы помогут сориентироваться в налогах, но помните: они не заменяют консультацию налогового специалиста.

15. Расчет налога по УСН “доходы”
Промпт:
“Ты — налоговый консультант.
Задача: Рассчитать авансовый платеж по налогу УСН ‘доходы’ за квартал.
Контекст и данные:

• Доходы, полученные за квартал (нарастающим итогом с начала года): [Сумма] руб.
• Ставка налога: 6% (или иная региональная).
• Уплаченные страховые взносы за себя и за работников за тот же период: [Сумма] руб.
• Наличие работников: [Да/Нет]

Что нужно рассчитать:
1. Сумму исчисленного налога.
2. Максимальную сумму, на которую можно уменьшить налог за счет взносов (не более 50% для юрлиц и ИП с работниками, до 100% для ИП без работников).
3. Сумму налога к уплате.
Формат вывода: Пошаговый расчет с пояснениями.”

16. Расчет налога по УСН “доходы минус расходы”
Промпт:
“Ты — налоговый консультант.
Задача: Рассчитать авансовый платеж по налогу УСН ‘доходы минус расходы’ за квартал.
Контекст и данные:

• Доходы за квартал (нарастающим итогом): [Сумма] руб.
• Расходы, принимаемые к учету, за тот же период: [Сумма] руб.
• Ставка налога: 15% (или иная региональная).

Что нужно рассчитать:
1. Налоговую базу (Доходы – Расходы).
2. Сумму исчисленного налога.
3. Проверить условие по минимальному налогу (1% от доходов) и указать, если он потенциально будет выше.
Формат вывода: Пошаговый расчет с пояснениями.”

17. Проверка расходов на предмет принятия к налоговому учету (УСН)
Промпт:
“Ты — эксперт по налоговому кодексу РФ.
Задача: Проверить, можно ли учесть указанные расходы при расчете налога по УСН ‘доходы минус расходы’.
Контекст: Статья 346.16 НК РФ содержит закрытый перечень расходов.
Данные для анализа:

• [Расход 1, например, ‘Покупка кофе и печенья в офис’]
• [Расход 2, например, ‘Оплата услуг по разработке сайта’]
• [Расход 3, например, ‘Представительские расходы сверх норматива’]

Что нужно сделать:
Для каждого расхода дай заключение: ‘Принимается’ или ‘Не принимается’. Если не принимается, кратко объясни, почему (например, ‘не поименован в ст. 346.16 НК РФ’).
Формат вывода: Таблица с колонками ‘Расход’, ‘Заключение’, ‘Обоснование’.”

18. Формулировка назначения платежа для уплаты налогов
Чтобы платеж точно дошел куда нужно и был правильно идентифицирован.
Промпт:
“Ты — ассистент бухгалтера, готовящий платежные поручения.
Задача: Сформировать правильную формулировку для поля ‘Назначение платежа’ при уплате налога/взноса через Единый налоговый платеж (ЕНП).
Контекст и данные:

• Вид платежа: [Например, Страховые взносы на ОПС, ОМС, ВНиМ за работников]
• Период: [Например, сентябрь 2023 года]

Что нужно сделать:
Сгенерируй стандартную и корректную формулировку назначения платежа.
Формат вывода: Готовый текст для копирования.”
Пример результата: “Единый налоговый платеж” (так как с 2023 года большинство налогов уплачивается через ЕНП, и детализация не нужна, но ИИ должен это знать и подсказать).

19. Анализ налоговых рисков операции
Промпт:
“Ты — осторожный налоговый юрист.
Задача: Оценить потенциальные налоговые риски для указанной операции.
Контекст и данные:

• Наша компания: ООО ‘Прогресс’ на ОСНО.
• Суть операции: Мы хотим заключить договор займа с нашим учредителем (физическим лицом) на сумму [сумма] руб. Заем беспроцентный.

Что нужно сделать:
1. Опиши, какие налоговые последствия и риски возникают для компании и для учредителя в данной ситуации.
2. Удели особое внимание риску доначисления налога на прибыль из-за материальной выгоды по беспроцентному займу.
3. Предложи варианты минимизации рисков (например, установление минимального процента по займу).
Формат вывода: Структурированный ответ с разделами ‘Риски для компании’, ‘Риски для учредителя’, ‘Рекомендации’.”

20. Подготовка списка документов для камеральной проверки по НДС
Промпт:
“Ты — методист по налоговому учету.
Задача: Составить типовой список документов, которые налоговая инспекция чаще всего запрашивает в рамках камеральной проверки декларации по НДС, если обнаружены расхождения.
Контекст: В декларации заявлены вычеты по сделке с контрагентом [Название].
Что нужно сделать:
Сформируй чек-лист документов, которые нужно подготовить заранее, чтобы быстро ответить на требование ИФНС.
Формат вывода: Маркированный список (например: ‘1. Договор с контрагентом. 2. Счет-фактура, полученный от контрагента. 3. Товарная накладная (ТОРГ-12) или Акт выполненных работ. 4. Книга покупок за проверяемый период…’).”

21. Определение необходимости уплаты налога на имущество
Промпт:
“Ты — консультант по налогам на имущество.
Задача: Помочь определить, должна ли организация платить налог на имущество.
Контекст и данные:

• Организационно-правовая форма: [ООО/ИП]
• Система налогообложения: [ОСНО/УСН]
• Имущество на балансе:
  • [Объект 1, например, ‘Здание офиса, право собственности зарегистрировано’]
  • [Объект 2, например, ‘Легковой автомобиль’]
  • [Объект 3, например, ‘Земельный участок’]
• Как определяется налоговая база по объектам недвижимости: [по кадастровой стоимости / по среднегодовой стоимости]

Что нужно сделать:
1. По каждому объекту имущества дай заключение, является ли он объектом налогообложения по налогу на имущество организаций.
2. Кратко объясни, почему (со ссылкой на НК РФ).
Формат вывода: Таблица с колонками ‘Объект’, ‘Облагается налогом (Да/Нет)’, ‘Обоснование’.”

Часть 4: Промпты для оптимизации и прогнозирования

Заглядываем в будущее и ищем способы работать эффективнее.

22. Прогноз кассового разрыва
Один из самых важных промптов для любого бизнеса. Помогает заранее увидеть нехватку денег.
Промпт:
“Ты — финансовый директор, составляющий платежный календарь.
Задача: На основе данных о планируемых поступлениях и списаниях определить, возникнет ли кассовый разрыв в ближайшем будущем.
Контекст и данные:

• Остаток денежных средств на начало периода: [Сумма] руб.
• Планируемые поступления:
  [Таблица: Дата, Сумма, От кого]
• Планируемые списания (обязательные платежи):
  [Таблица: Дата, Сумма, Кому (налоги, аренда, зарплата)]

Что нужно сделать:
1. Составь таблицу движения денежных средств по дням на предстоящий период (например, 2 недели).
2. В таблице должны быть колонки: ‘Дата’, ‘Остаток на начало дня’, ‘Поступления’, ‘Списания’, ‘Остаток на конец дня’.
3. Если в какой-то из дней остаток на конец дня становится отрицательным, выдели эту строку и дай четкий сигнал: ‘ВНИМАНИЕ! [Дата] прогнозируется кассовый разрыв в размере [Сумма] руб.’.
Формат вывода: Таблица и итоговое заключение.”

23. Моделирование сценария “Что, если?”
Промпт:
“Ты — финансовый модельер.
Задача: Рассчитать, как изменится чистая прибыль при изменении одного из ключевых параметров.
Контекст: Используем модель ‘Что, если?’.
Базовые данные:

• Выручка: 1 000 000 руб.
• Переменные расходы: 400 000 руб. (40% от выручки)
• Постоянные расходы: 300 000 руб.

Сценарий для моделирования:
‘Что, если мы увеличим расходы на маркетинг (постоянные расходы) на 100 000 рублей, и это приведет к росту выручки на 30%?’
Что нужно сделать:
1. Рассчитай чистую прибыль для базового сценария.
2. Рассчитай новые значения выручки и постоянных расходов для нового сценария.
3. Рассчитай чистую прибыль для нового сценария.
4. Сравни чистую прибыль в двух сценариях и сделай вывод, является ли такое изменение выгодным для компании.
Формат вывода: Расчет по двум сценариям и итоговый вывод.”

24. Сравнение УСН “доходы” и УСН “доходы минус расходы”
Помогает новым ИП и ООО сделать правильный выбор системы налогообложения.
Промпт:
“Ты — налоговый консультант, помогающий выбрать оптимальную систему налогообложения.
Задача: Сравнить налоговую нагрузку для двух режимов УСН на основе прогнозных данных.
Контекст и данные:

• Прогнозируемый годовой доход: [Сумма] руб.
• Прогнозируемые годовые расходы (которые можно подтвердить документально): [Сумма] руб.
• Прогнозируемая сумма страховых взносов к уплате: [Сумма] руб.
• Наличие работников: [Да/Нет]

Что нужно сделать:
1. Рассчитай сумму налога к уплате для режима УСН ‘доходы’ (6%).
2. Рассчитай сумму налога к уплате для режима УСН ‘доходы минус расходы’ (15%).
3. Сравни итоговые суммы налогов и дай рекомендацию, какой режим в данном случае выгоднее.
4. Укажи пороговое значение доли расходов в доходах, при котором режим ‘доходы минус расходы’ становится выгоднее (обычно около 60-65%).
Формат вывода: Два блока с расчетами и итоговая рекомендация.”

25. Предложения по легальной оптимизации налогов (УСН)
Промпт:
“Ты — креативный, но законопослушный налоговый оптимизатор.
Задача: Предложить несколько легальных способов снижения налоговой нагрузки для компании на УСН ‘доходы минус расходы’.
Контекст: Компания занимается [описание деятельности, например, ‘разработкой ПО’]. Основные расходы — зарплата сотрудников.
Что нужно сделать:
Сгенерируй список из 3-5 идей для оптимизации. Для каждой идеи дай краткое описание механики и возможных рисков.
Формат вывода: Маркированный список идей с пояснениями. Например:

• Идея 1: Перевод части сотрудников на ИП/самозанятых. Механика: Заключение договоров ГПХ вместо трудовых… Риски: Переквалификация отношений в трудовые со стороны ФНС…
• Идея 2: Использование налоговых каникул для впервые зарегистрированных ИП. Механика: Если применимо по региону и виду деятельности…

”

26. Анализ оборачиваемости запасов
Промпт:
“Ты — аналитик в торговой компании.
Задача: Рассчитать оборачиваемость запасов и сделать выводы.
Контекст и данные:

• Себестоимость реализованных товаров за период (например, год): [Сумма] руб.
• Среднегодовая стоимость запасов ( (Запасы на начало + Запасы на конец) / 2 ): [Сумма] руб.

Что нужно сделать:
1. Рассчитай коэффициент оборачиваемости запасов (в разах).
2. Рассчитай период оборота запасов в днях (365 / коэффициент).
3. Дай краткую интерпретацию полученного значения. Например: ‘Запасы на складе в среднем оборачиваются за ХХ дней. Это означает, что товар лежит на полке ХХ дней, прежде чем будет продан. Сравните этот показатель с отраслевыми нормами или предыдущими периодами’.
Формат вывода: Расчет и интерпретация.”

27. Оптимизация структуры затрат
Промпт:
“Ты — антикризисный менеджер.
Задача: На основе структуры затрат предложить, какие расходы можно попытаться сократить без ущерба для основной деятельности.
Контекст и данные:
[Вставить таблицу: Категория затрат, Сумма, Примечание (постоянные/переменные)] Что нужно сделать:

1. Выдели топ-3 самых больших статей расходов.
2. По каждой из этих статей (и другим, где это возможно) предложи 1-2 конкретные идеи по сокращению.
   Формат вывода: Список идей, сгруппированных по категориям затрат. Например:
   Аренда:

• Провести переговоры с арендодателем о скидке.
• Рассмотреть возможность переезда в более дешевый офис или переход на частичную удаленку.

Маркетинг:

• Провести аудит рекламных каналов и отключить наименее эффективные.
• Сделать упор на бесплатные методы продвижения.

”

28. Создание простого финансового плана на год
Промпт:
“Ты — финансовый планировщик.
Задача: Создать упрощенный финансовый план (бюджет) на следующий год с разбивкой по месяцам.
Контекст и данные:

• Прогноз выручки по месяцам: [Список 12 значений]
• Процент переменных расходов от выручки: [Например, 40%]
• Сумма постоянных расходов в месяц: [Сумма]
• Планируемые капитальные затраты (покупка оборудования): [Месяц и сумма]

Что нужно сделать:
Составь таблицу-бюджет на 12 месяцев с колонками: ‘Месяц’, ‘Выручка’, ‘Переменные расходы’, ‘Постоянные расходы’, ‘Итого расходы’, ‘Операционная прибыль’.”

29. Генерация идей для повышения финансовой грамотности команды
Промпт:
“Ты — HR-специалист, заботящийся о развитии команды.
Задача: Предложить 5 идей, как можно повысить уровень финансовой грамотности нефинансовых сотрудников (менеджеров, маркетологов), чтобы они лучше понимали, как их работа влияет на прибыль компании.
Что нужно сделать:
Сгенерируй список практических и нескучных идей.
Формат вывода: Маркированный список. Например:

• Провести внутренний мини-тренинг ‘Финансы для нефинансистов’, где на пальцах объяснить, что такое P&L и чем выручка отличается от прибыли.
• Разработать и внедрить простую систему мотивации для менеджеров, завязанную не только на объеме продаж, но и на маржинальности сделок.

”

Как не останавливаться на достигнутом: адаптация и улучшение

Даже самые лучшие шаблоны — это только начало. Настоящее мастерство заключается в умении адаптировать и дорабатывать промпты для ведения учета под свои уникальные задачи.

Чек-лист для самостоятельной оценки качества промпта:

Прежде чем запустить сложный промпт в работу, проверьте его по этому списку:

1. Назначена ли роль? Понимает ли ИИ, с какой позиции он должен отвечать?
2. Задача сформулирована однозначно? Используются ли глаголы действия (рассчитай, создай, сравни)?
3. Предоставлен ли весь необходимый контекст и данные? Нет ли у ИИ необходимости что-то додумывать?
4. Описан ли желаемый формат вывода? Указана ли структура таблицы, списка или текста?
5. Есть ли четкие ограничения? Указано ли, что можно и чего нельзя делать?
6. Промпт не слишком перегружен? Если задача очень сложная, возможно, ее стоит разбить на несколько последовательных запросов.

Метод итераций: диалог с нейросетью

Не бойтесь исправлять и уточнять. Если первый ответ вас не устроил, не начинайте новый чат. Продолжайте текущий диалог, давая уточняющие команды:

• “Переделай таблицу, добавив колонку ‘…'”
• “Твой расчет неверен, потому что ты не учел… Пересчитай с учетом этого факта.”
• “Этот вывод слишком общий. Конкретизируй, на основе каких цифр ты к нему пришел.”

Такой подход позволяет “дообучить” ИИ в рамках одной сессии и добиться нужного результата гораздо быстрее.

В заключение хочется сказать, что искусственный интеллект — это не волшебная кнопка, но и не сложная ракетостроительная наука. Это мощный инструмент, который требует вдумчивого подхода. Потратив немного времени на изучение принципов составления качественных промптов, вы сможете делегировать нейросети значительную часть рутинной работы, высвободив свое время для более важных и творческих задач: анализа, стратегии и развития бизнеса.

Начните с простых операционных задач, постепенно переходя к более сложным аналитическим. Не бойтесь экспериментировать, ошибаться и корректировать свои запросы. Каждый удачный промпт — это ваш личный актив, который будет экономить вам часы рабочего времени снова и снова. Надеемся, эти 29 примеров станут для вас отличной отправной точкой в мир эффективной автоматизации учета.